14 ноября, 2020

ШАГ 1
Твердо определитесь с целями: каких цифр должен достигнуть Ваш инвестиционный план (далее также – ИП).
Затем расскажите о них консультанту. Сделайте копию заметок, которые будут сделаны Вашим консультантом в процессе разговора. Указанный шаг поможет обдумать ещё раз свои цели и «согласовать» их с ИП.

ШАГ 2
Изучите брошюру по инвестиционному продукту, а также иные документы. Прочитайте условия соглашения и задайте вопросы, если вдруг что-то будет непонятно, прежде чем начнете ИП. Ваш консультант расскажет про все аспекты ИП и его функционал.

ШАГ 3
Инвестирование – рискованная деятельность, поэтому стоимость Вашего плана может как увеличиваться в размерах, так и снижаться. Нет инвестиций, которые будут показывать исключительно плюс на балансе (как в банке), при этом будут привлекательными и совершенно нерискованными. Никто не может дать гарантии каких-либо результатов в инвестировании. Поэтому Вы должны реалистично смотреть на происходящее, без завышенных ожиданий и с учётом текущего состояния рыночной ситуации и процентных ставок. Ожидание высокой доходности и вера в нереалистичные обещания влекут увеличение доли риска.

ШАГ 4
Занимайтесь инвестированием только долгосрочного или среднесрочного характера.
Краткосрочные вложения для большинства инвесторов не подходят, потому что:
• эффективность инвестиционной деятельности в таком случае сильно колеблется;
• стоимость выхода из большинства инвестиционных продуктов в начале находится на чрезмерно высоком уровне.

ШАГ 5
Исходя из сказанного в последних двух пунктах, ясно, что нет смысла проверять результаты работы портфеля ежедневно. Существует масса ситуаций, подтверждающих это: чем реже происходят корректировки портфеля, тем большую прибыль он приносит.

Дополнительным плюсом длительных инвестиций является то, что отсутствуют колебания и инвестиционная паника, которая может настигнуть Вас в краткосрочном периоде. Сохраняются только те тенденции, которые являются устойчивыми. В долгосрочной перспективе стоит обращать внимание на них. Практика говорит о том, что кризисы финансового характера, которые случались в прошлом, кажутся ничтожными по сравнению с тем, что сейчас происходит на рынке.
При длительном инвестиционном периоде не стоит считаться с временными колебаниями на рынке.

ШАГ 6
Когда Вы открываете регулярный накопительный план unit-linked, укажите тот размер взносов, который Вы сможете вносить в течение значительной части периода, на который оформлен полис.

Регулярный накопительный план – это отличный действующий способ создания капитала, но он работает только тогда, когда Вы постоянно оплачиваете взносы выбранного размера на протяжении всего периода существования плана. Разумеется, программа позволяет брать каникулы по платежам (сроки зависят от выбранного продукта).

И Ваш полис будет функционировать, даже если Вы прекратите совершать регулярные взносы (если это произошло не в момент начального периода - до 2х лет) до той поры, пока в полисе будет достаточно средств для оплаты сборов за обслуживание полиса. Но эффективность такого финансового плана окажется весьма сомнительной и Ваши цели вряд ли будут достигнуты.

Задача финансового консультанта - помочь Вам оценить актуальные предложения на рынке международного инвестирования и подобрать решение с учётом Ваших индивидуальных возможностей, желаний и рисков.

Если Вы недовольны Вашим консультантом или же Ваш план явно не реализует запланированные цели, рекомендуем обратиться к нам за альтернативным мнением через раздел "Помощь с полисом".